KYC- ja Henkilöllisyyden Vahvistuskäytäntö

Päivitetty viimeksi: Kesäkuu 2026

Oh-Casino pitää asiakkaidensa turvallisuutta ensisijaisena tavoitteenaan. Turvallisen peliympäristön ylläpitämiseksi ja lisensointiviranomaisten (kuten Maltan rahapeliviranomaisen, MGA) asettamien vaatimusten täyttämiseksi noudatamme tiukkaa asiakkaan tunnistamisen (Know Your Customer, KYC) prosessia.

1. Mikä on KYC ja miksi se on välttämätön?

KYC on kansainvälinen standardi, jota finanssilaitokset ja säännellyt rahapeliyhtiöt käyttävät asiakkaidensa henkilöllisyyden varmentamiseen. Tämän menettelyn tarkoituksena on:

Varmistaa, että pelaaja on yli 18-vuotias ja täyttää asuinpaikkansa lainsäädännön asettaman rahapelaamisen alaikärajan.
Estää identiteettivarkaudet ja petokset suojelemalla asiakkaidemme tilitietoja.
Torjua talousrikollisuutta ja rahanpesua kansainvälisten lakien mukaisesti.

2. Milloin KYC-asiakirjoja pyydetään?

Oh-Casino pidättää oikeuden pyytää KYC-asiakirjoja missä tahansa asiakassuhteen vaiheessa. Tyypillisesti prosessi käynnistetään seuraavissa tilanteissa:

Kun pelaajan tekemien kotiutusten yhteissumma ylittää 2 000 euroa.
Ensimmäisen kotiutuspyynnön yhteydessä, mikäli turvajärjestelmämme niin vaatii.
Jos pelitilillä havaitaan epätavallista tai poikkeavaa toimintaa, kuten maksutapojen jatkuvaa vaihtamista tai kirjautumisia epäilyttävistä IP-osoitteista.

3. Vaadittavat Asiakirjat

Tilin täydellinen vahvistaminen edellyttää yleensä seuraavien kolmen asiakirjatyypin toimittamista. Kaikkien asiakirjojen tulee olla selkeitä, värillisiä, ja kaikkien neljän kulman tulee näkyä kuvassa.

3.1. Henkilöllisyyden Vahvistaminen (Proof of ID)

Tarvitsemme kopion voimassa olevasta kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

Kansainvälinen passi (valokuva- ja allekirjoitussivu).
Kuvallinen kansallinen henkilökortti (molemmat puolet).
Ajokortti (molemmat puolet).

3.2. Osoitteen Vahvistaminen (Proof of Address)

Todistaaksesi asuinosoitteesi, pyydämme lähettämään asiakirjan, joka ei ole yli kolmea (3) kuukautta vanha. Asiakirjassa tulee näkyä selkeästi koko nimesi ja rekisteröity osoitteesi. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

Kotitalouslasku (sähkö, vesi, kaasu tai lankapuhelinlasku - matkapuhelinlaskuja ei hyväksytä).
Pankin tiliote (voit peittää tilin saldon halutessasi).
Virallinen kirje viranomaiselta (esim. verotoimisto).

3.3. Maksutavan Vahvistaminen (Proof of Payment)

Turvallisuussyistä meidän on varmistettava, että käytetty maksutapa kuuluu sinulle. Vaatimukset riippuvat maksutavasta:

Luotto-/Pankkikortti: Kuva kortin etu- ja kääntöpuolesta. Voit peittää kortin keskimmäiset numerot (jätä 6 ensimmäistä ja 4 viimeistä numeroa näkyviin) sekä CVV-koodin kortin takaa.
E-lompakko (esim. Skrill/Neteller): Kuvakaappaus profiilisivulta, jossa näkyy e-lompakon tilinumero ja sähköpostiosoite/nimesi.
Pankkisiirto: Kuvakaappaus verkkopankista tai PDF-tiliote, josta selviää nimesi, tilinumero (IBAN) ja Oh-Casinolle tehty talletus.

4. Asiakirjojen Lähettäminen ja Tietosuoja

Pyydämme pelaajia lataamaan asiakirjat ainoastaan turvallisen ja suojatun tilin vahvistusportaalin kautta, joka löytyy pelitilin asetuksista kohdasta "Tilin Vahvistus" tai "KYC". Älä koskaan lähetä henkilökohtaisia asiakirjoja meille sähköpostitse turvallisuussyistä.

Kaikki meille toimitetut asiakirjat tallennetaan suojatuille palvelimille, joihin on pääsy vain koulutetuilla turvallisuusasiantuntijoillamme. Noudatamme tiukasti GDPR-tietosuoja-asetusta, ja tietojasi käytetään ainoastaan tilin varmentamiseen ja lakisääteisten vaatimusten täyttämiseen.

5. Varojen ja Varallisuuden Alkuperä (SOF/SOW)

Tietyissä tapauksissa rahanpesulainsäädäntö edellyttää, että pyydämme selvitystä varojen alkuperästä (Source of Funds, SOF) ja kokonaisvarallisuuden alkuperästä (Source of Wealth, SOW). Tämä on alalla normaali käytäntö suurten talletus- tai kotiutusmäärien kohdalla. Tällaiseksi todisteeksi kelpaa esimerkiksi kopio palkkakuitista, todistus omaisuuden myynnistä, osinkotulot tai todistus perinnöstä.

6. Hylkäys ja Seuraukset

Mikäli pelaaja kieltäytyy toimittamasta pyydettyjä KYC-asiakirjoja kohtuullisen ajan kuluessa, tai jos toimitetut asiakirjat havaitaan väärennetyiksi, Oh-Casinolla on oikeus hylätä kotiutukset, jäädyttää pelitili väliaikaisesti tai sulkea tili lopullisesti käyttöehtojen mukaisesti.