Rahanpesun Estämistä Koskeva Käytäntö (AML)

Päivitetty viimeksi: Kesäkuu 2026

Oh-Casino (ja sitä operoiva Shuffle Up Limited) on tiukasti sitoutunut torjumaan rahanpesua (AML) ja terrorismin rahoittamista. Noudatamme Maltan rahapeliviranomaisen (MGA) asettamia määräyksiä sekä kaikkia sovellettavia kansainvälisiä talousrikollisuuden vastaisia lakeja ja direktiivejä.

1. Asiakkaan Tunteminen (KYC - Know Your Customer)

Osana AML-ohjelmaamme vaadimme, että kaikkien pelaajien henkilöllisyys todennetaan. Emme salli anonyymejä tilejä. Suoritamme asiakkaan huolellisen tuntemisen (Customer Due Diligence, CDD) menettelyitä, joihin kuuluu:

Henkilöllisyyden vahvistaminen: Vaadimme kopion voimassa olevasta kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta (passi, henkilökortti tai ajokortti).
Osoitteen vahvistaminen: Vaadimme enintään kolme (3) kuukautta vanhan virallisen asiakirjan (esim. sähkölasku, tiliote tai viranomaisen kirje), joka todistaa asuinosoitteesi.
Varojen alkuperän selvittäminen (SOF/SOW): Mikäli pelaajan panostus- ja talletusmäärät saavuttavat tietyt raja-arvot, olemme lain mukaan velvoitetteja pyytämään selvitystä varojen ja varallisuuden alkuperästä (esim. palkkakuitti, kauppakirja, todistus perinnöstä).

2. Kolmansien Osapuolien Maksujen Kielto

Talousrikollisuuden estämiseksi Oh-Casino noudattaa ehdotonta kieltoa kolmansien osapuolien maksujen suhteen. Tämä tarkoittaa seuraavaa:

Kaikkien pelitilille tehtävien talletusten on tapahduttava maksutavalla (pankkitili, luottokortti, e-lompakko), joka on rekisteröity täsmälleen samalle nimelle kuin Oh-Casinon pelitili. Jos havaitsemme, että talletus on tehty ystävän, puolison, sukulaisen tai yrityksen nimissä olevalta tililtä, talletus hylätään, pelitili jäädytetään välittömästi ja tapaus voidaan ilmoittaa viranomaisille.

3. Suljetun Kierron Maksujärjestelmä (Closed-Loop)

Rahanpesuriskin minimoimiseksi noudatamme "suljetun kierron" maksuperiaatetta. Pelaajien on kotiutettava varansa takaisin samalle maksutavalle, jota he käyttivät alkuperäisen talletuksen tekemiseen. Vasta sen jälkeen, kun alkuperäistä talletusta vastaava summa on kotiutettu samalle menetelmälle, pelaaja voi valita toisen hyväksytyn kotiutustavan mahdollisille voitoilleen.

4. Epäilyttävien Transaktioiden Valvonta ja Raportointi

Käytämme edistyksellisiä ohjelmistoja ja koulutettua henkilökuntaa seuraamaan kaikkia alustallamme tapahtuvia siirtoja ja panostusmalleja jatkuvasti. Epäilyttäviä malleja voivat olla esimerkiksi:

Suurten summien tallettaminen ja niiden välitön kotiuttaminen ilman merkittävää pelaamista (pelaajan on kierrätettävä kaikki talletukset vähintään kerran AML-säädösten vuoksi).
Pelaaminen lähes olemattomalla riskillä (esim. ruletin molempien värien panostaminen samanaikaisesti).
Yritykset siirtää varoja pelaajien välillä (siirto pelitilien välillä on ehdottomasti kielletty).

Mikäli havaitsemme epäilyttävää toimintaa, olemme lain nojalla velvoitettuja ilmoittamaan asiasta asianmukaiselle rahanpesun selvittelykeskukselle (Financial Intelligence Unit, FIU). Lain mukaan emme myöskään saa kertoa pelaajalle (tipp-off), että häntä koskeva tutkinta on käynnissä tai raportti on tehty.

5. Työntekijöiden Koulutus ja Hallinto

Oh-Casino on nimittänyt virallisen rahanpesun vastaisesta toiminnasta vastaavan henkilön (MLRO - Money Laundering Reporting Officer), joka vastaa AML-käytäntöjemme valvonnasta ja viranomaisyhteistyöstä. Koko henkilökuntamme käy läpi säännöllistä AML- ja KYC-koulutusta tunnistaakseen ja reagoidakseen talousrikollisuuden tunnusmerkkeihin.

6. Tilien Jäädyttäminen ja Sulkeminen

Oh-Casinolla on oikeus milloin tahansa, harkintansa mukaan ja ilman ennakkoilmoitusta, jäädyttää tai sulkea lopullisesti pelitili, evätä kotiutukset ja takavarikoida varat, mikäli pelaajan epäillään rikkovan tätä rahanpesun estämistä koskevaa käytäntöä tai kieltäytyvän toimittamasta pyydettyjä KYC/SOF -asiakirjoja.